近年、資産運用の世界で注目を受けているnisaとは、少額投資非課税制度のことです。
通常、投資信託や株式への投資で利益を得ると、利益額から20パーセントの所得税と、現在ではそれに加えて復興特別所得税0.315パーセントの税金がかかります。
しかしnisaでは、年間120万円までの株式や投資信託の購入に限り、得られた利益に税金がかからないという制度です。
nisaを運用するには、銀行や証券会社などでnisa専用の口座を開き、そこで限度額までの株式や投資信託を購入します。
基本的にnisaの利用は、一人につき一金融機関、一口座に限られています。
nisaは、得られた利益に税金がかからないという利点から、比較的小額の資産運用でも、運用を誤らなければそれなりの利益が出るというのが特徴です。
そのため投資額が少ない、資産運用の初心者でも利用しやすい制度になります。
ただそれだけに、資産運用の知識や経験のない人が安易に参入すると、購入する商品を誤って、思ったように利益が出ない、それどころか損失を出すという結果にもなります。初心者の場合はまずバランスファンドを利用して、投資信託による資産運用の仕組みを理解するのが安心です。慣れてきたら、高リスク、低リスクのレベルごとに複数の投資信託を見極め、自身でポートフォリオを組んで、自由なバランスで資産運用を行うといいでしょう。
